「仮想通貨（暗号資産）投資で儲かる」と誘われて、不安を感じていませんか。SNSやマッチングアプリをきっかけにした投資詐欺の被害が確認されているため、突然の投資勧誘には注意が必要です。
この記事では、仮想通貨詐欺の代表的な手口や、業者の信頼性を見分けるチェックポイントと被害防止策、怪しいと思ったときの相談窓口までまとめて紹介します。
なお、法令上は「暗号資産」と呼ばれますが、本記事では「仮想通貨」と表記します。
Q１: 仮想通貨詐欺にはどのような手口がありますか？
仮想通貨詐欺の代表的な手口には、架空の銘柄や著名人を騙った投資話があります。偽の取引画面で利益が出ているように見せかけ、高額な入金を促すものがあります。
その後、利益を出金しようとすると「手数料や税金が必要」などと理由をつけて拒否し、最終的に連絡が途絶えるケースもみられます。
《出典》
暗号資産（仮想通貨）｜国民生活センター
偽の投資サイト・アプリへ誘導し入金させる手口
詐欺グループは、本物に近い取引画面を表示し、入金額に応じて利益が増えているように見せかけます。画面上で利益が出ているように見えても、実際に利益が出ているとは限りません。その後、出金できなくなったり、追加の送金を求められたりするケースがあります。
出金時に「手数料」や「税金」をさらに請求する出金拒否
出金を申請すると「保証金」や「税金」の名目で追加の入金を求められる場合があります。応じても出金されず、別の名目で入金を重ねて求められることも少なくありません。
著名人の画像や名前を無断悪用したSNS上の偽広告
経営者やタレントなどの画像や動画を無断使用し「限定の投資情報」などとうたう広告も確認されています。著名人本人の公式アカウントなどを確認し、なりすましではないか注意してください。
《出典》
投資詐欺等に関する利用者からの相談事例等と相談室からのアドバイス等｜金融庁
暗号資産（仮想通貨）｜国民生活センター
SNS型投資詐欺｜警察庁
Q２: SNSやマッチングアプリを悪用した仮想通貨詐欺の特徴は何ですか？
SNSでの投資グループへの招待や、マッチングアプリなどで知り合った相手から投資を勧められる手口があります。恋愛感情や親近感、グループ内の成功談などを利用して信用させ、偽の投資サイトやアプリへ誘導するケースがみられます。
マッチングアプリから投資話へ誘導する「SNS型ロマンス詐欺」
SNSやマッチングアプリなどで知り合った相手とやり取りを重ねて信頼関係を築いたうえで、投資を持ちかける手口です。警察庁も、このSNS型ロマンス詐欺について注意を呼びかけています。
LINEの投資グループに招待し「サクラ」を使って儲かっている演出をする手口
面識のない相手からLINEグループへ招待され、参加者が次々と利益を報告する場合は注意が必要です。犯人側が複数のアカウントを「サクラ」として使い、投資が成功しているように装うケースがあります。
個人情報を聞き出し不正なウォレット連携を求めるフィッシング
個人情報やウォレットの秘密鍵・シードフレーズの入力を求めたり、不審なサイトへのウォレット接続を促したりする手口に注意が必要です。秘密鍵やシードフレーズは第三者に共有せず、送られてきたURLから接続や入力を求められた場合は、公式情報を確認することが大切です。
《出典》
SNS型ロマンス詐欺｜警察庁
投資詐欺等に関する利用者からの相談事例等と相談室からのアドバイス等｜金融庁
暗号資産に関する詐欺に遭わないために｜一般社団法人日本暗号資産等取引業協会（JVCEA）
Q３: 怪しい仮想通貨の投資話を見分けるチェックポイントはありますか？
暗号資産交換業者を利用する場合、金融庁・財務局に登録されているかを確認することは重要なチェックポイントのひとつです。ただし、登録があることだけで安全性が保証されるわけではなく、登録業者を騙る詐欺にも注意が必要です。
また「元本保証」や「確実に利益が出る」といった勧誘や、個人名義の銀行口座への入金を指定された場合は、詐欺を疑って慎重に判断しましょう。
金融庁・財務局への「暗号資産交換業者」登録があるか
国内で仮想通貨の交換業を行うには、金融庁・財務局への登録が必要です。金融庁の公式サイトで公開されている登録業者一覧と、勧誘してきた業者の名称や連絡先などを照合してください。
《出典》
暗号資産・電子決済手段関係｜金融庁
「絶対に儲かる」「元本保証」などの断定的な勧誘がないか
暗号資産交換業者には、利用者に対し、不確実な事項について断定的判断を提供したり、確実であると誤解させるおそれのある表示をしたりする行為が禁止されています。仮想通貨投資で「絶対に儲かる」「元本保証」などとうたう勧誘を受けた場合は、安易に信用しないようにしましょう。
振込先が「面識のない個人名義の口座」など不審な口座になっていないか
SNS等で知り合った相手から投資名目で、面識のない個人名義の銀行口座への振込を指定された場合は、詐欺を疑うべきサインのひとつです。送金する前に、業者の登録情報や公式の振込先を確認することが大切です。
《出典》
投資詐欺等に関する利用者からの相談事例等と相談室からのアドバイス等｜金融庁
暗号資産・電子決済手段関係｜金融庁
SNS型投資詐欺｜警察庁
詐欺的な投資勧誘等にご注意ください！｜金融庁
Q４: 仮想通貨を安全に管理し詐欺に遭わないための防止策は何ですか？
詐欺被害を防ぐためには、第三者から送られてきた出所不明なURLからアプリをダウンロードしたり、安易にウォレットを接続したりしないことが基本です。
また、ウォレットの復元に必要な秘密鍵やシードフレーズは、いかなる理由があっても他人に共有しないでください。
公式ストア以外から不正アプリを入れない
仮想通貨の管理アプリを利用する際は、公式サイトで正規の配布先を確認してください。SNSのメッセージなどに記載されたリンクからアプリのインストールを求められた場合は、URLやアプリ名が正しいか公式情報と照合しましょう。
ウォレットの「秘密鍵・シードフレーズ」は自己管理を徹底する
秘密鍵やシードフレーズが流出すると、ウォレット内の資産を第三者に移動されるおそれがあります。本人確認や資産の復元などを理由に入力を求められても、第三者へ共有しないようにしてください。
怪しいと思ったときの相談窓口
投資話に違和感を覚えたときは、契約や送金を進める前の相談が大切です。
| 相談窓口 | 電話番号・連絡先 |
|---|---|
| 消費者ホットライン | 188 |
| 警察相談専用電話 | #9110 |
| 金融庁 | 金融サービス利用者相談室 |
相談内容に応じて、これらの窓口を利用できます。すでに送金して詐欺被害が疑われる場合は、警察への相談も検討してください。
《出典》
消費者ホットライン｜消費者庁
警察相談専用電話「#9110」｜警察庁
金融サービス利用者相談室 皆様の「声」をお寄せください！｜金融庁
まとめ
SNS型投資詐欺では、著名人へのなりすましやサクラを使って信用させ、入金や追加の手数料を求める手口が確認されています。暗号資産交換業者を利用する際は金融庁・財務局への登録を確認し、レンディングなどのサービスについても、運営会社や利用条件、リスクに関する説明を十分に確認することが大切です。
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