仮想通貨（暗号資産）はあやしい？ 仮想通貨（暗号資産）投資詐欺に騙されないためのポイント

ポンジ・スキーム

ポンジ・スキームは、実際に存在しない企業への出資を募り、金銭を騙し取る詐欺の手口です。「投資すれば必ず儲かる」などの甘い誘い文句で投資を促しますが、出資したお金は詐欺師のものとなってしまいます。

多くの出資者を募り、新しい出資者から得たお金を他の出資者に配当金として配るため、しばらくは騙されていることに気付かないケースが多いです。しかし、実際は運用を行っていないため、近い将来破綻してしまいます。

虚偽の有名人の支持

有名人が支持しているという虚偽の情報を流してお金を集める詐欺は、仮想通貨（暗号資産）以外の詐欺でも古くから使われてきた手口です。投資に成功している著名人や、人気の芸能人の名前を使い「◯◯も勧める仮想通貨」などの情報を流すことで、多くの人から注目を集めて、多額のお金を騙し取ります。

また最近は有名人のSNSアカウントを乗っ取ったり、偽のアカウントを乗っ取ったりして、詐欺を行うケースも多いです。有名人の名を使った仮想通貨（暗号資産）のおいしい話は、本当なのか疑ってかかりましょう。

偽アプリ

一見本物のように見える偽アプリを使って、お金を騙し取る詐欺もあります。正規の仮想通貨（暗号資産）取引所の名前やロゴを使った精巧なアプリですが、偽物のため、入金してもただお金を失ってしまうだけです。また個人情報を抜き取られるリスクもあります。

過去には、詐欺を目的にした仮想通貨（暗号資産）の偽アプリがApp StoreやGoogle Playに掲載される事件も起きました。App StoreやGoogle Playには厳格な規定があります。しかし詐欺師は承認が降りるまで詐欺に関与するシステムを隠すことで、審査を通過させるという手口を使っていました。また時間をかけて被害者を信用させた後で、偽アプリへのリンクを紹介し、お金を騙し取るといった手口もあります。

公式アプリストアに掲載されているアプリであっても、無闇に信用しないことが大切です。

偽取引所

偽アプリと同様に、偽取引所による仮想通貨（暗号資産）投資詐欺も横行しています。

この場合も、実際にある取引所に似せた精巧なWebサイトに誘導したり、相手の信頼を得た後で「信用できる」「他の取引所よりも利益が出やすい」などとうたって偽取引所に誘導したりします。入金したお金を騙し取られる他、個人情報流出のリスクがある詐欺行為です。

偽プレスリリース

詐欺師によって流された偽プレスリリースを、本物のメディアが信じてしまいニュースとして掲載することで、詐欺に発展するケースもあります。実在するメディアを経由しているため、偽プレスリリースでも多くの人が信用してしまいやすいです。

「仮想通貨の価格が〇倍に高騰する」「◯◯のタイミングで価値が暴落する」など、詐欺師にとって有利となる虚偽情報を流すことで、詐欺師が莫大なお金を手にする手法です。

本物のメディアが偽の情報を掲載しなかったとしても、今はさまざまな情報に個人が簡単にアクセスでき、あっという間に拡散されるケースもあります。SNSでチェックした情報なども、鵜呑みにしないようにしましょう。

フィッシング詐欺

フィッシング詐欺は、仮想通貨（暗号資産）投資詐欺の中でも特にポピュラーな手口と言われており、仮想通貨（暗号資産）以外でも多く行われている詐欺です。メールやSNSのDMを使って偽サイトなどに誘導し、仮想通貨（暗号資産）や金銭を騙し取る他、個人情報を盗みます。>

実際にある仮想通貨（暗号資産）取引所になりすまして「アカウントのセキュリティに問題があります」「今すぐ確認してください」など、緊急性の高いメッセージを送ってくる場合も多いです。

なお前述した偽アプリ・偽サイトによる詐欺も、フィッシング詐欺の一種になります。

景品詐欺

景品詐欺は、偽の当選情報などを被害者に送信し、手続きのために仮想通貨（暗号資産）を送るように指示して騙し取る手口です。

景品詐欺では「仮想通貨が高額当選しました」「今日中に受け取らなければ無効です」といったメッセージが送られてきます。当選金をもらうためには、一旦仮想通貨（暗号資産）を送金する必要があると指示され、振り込んだ仮想通貨（暗号資産）は返金を約束されます。しかし、当然送金した仮想通貨（暗号資産）が戻ってくることはありません。

クラウドマイニング詐欺

クラウドマイニングとは、マイニングを行っている組織や企業に出資し、その配当金として仮想通貨（暗号資産）を得ることを指しています。初心者でも手軽にマイニング報酬が得られる手法として人気が高いのですが、中にはクラウドマイニングを装った詐欺を働いている業者もいるため、注意が必要です。

クラウドマイニング詐欺の場合、出資金は詐欺師のものとなってしまい、配当金が得られることはありません。クラウドマイニングを考えているのなら、実績豊富で信頼できる組織や企業を選ぶこと、公式のWebサイトなどで信用できる組織や企業なのかを確認することが大事です。

「今日限りの限定オファー」「先着◯◯名」といった早めの入金を促すうたい文句は、クラウドマイニング詐欺の可能性があるので注意しましょう。

AIを使った暗号通貨詐欺の脅威

近年、AI（人工知能）の進化に伴い、詐欺師たちはより高度で巧妙な手口を駆使するようになりました。AIを活用した詐欺では、リアルなフィッシングサイトやカスタマーサポートの模倣、さらには音声や画像のディープフェイクを利用して、被害者を騙す手法が急増しています。たとえば、AIが生成した偽のメールやチャットボットが、信頼できる企業や暗号通貨取引所を装い、投資家の個人情報や秘密鍵を詐取するケースが目立っています。特に、AIが生成した音声は、電話詐欺の一環として利用され、本人確認を通じて資金を引き出そうとする手口が多発しています。

また、AIを使ったボットは、SNS上で偽アカウントを大量に作成し、投資家を偽のICOやDeFiプロジェクトに誘導するケースもあります。こうした詐欺は極めて巧妙で、実際の企業やプロジェクトと見分けがつきにくいため、AI検知ツールや最新のセキュリティ対策を導入することが重要です。

暗号通貨投資家は、疑わしいメッセージやリンクには極力触れず、必ず公式のサイトや連絡先を通じて確認することが不可欠です。また、最新の詐欺手法について常に情報を更新し、AIを駆使した詐欺にも対応できるよう警戒を怠らないことが必要です。

DeFi詐欺: Rug Pullに注意

分散型金融（DeFi）は、中央集権的な管理者を排除し、ユーザー同士が直接取引できる新しい金融の形態として注目されています。しかし、この新しい領域は、従来の金融システムに比べて規制が緩いため、詐欺行為が発生しやすい環境でもあります。

特に「Rug Pull（ラグプル）」と呼ばれる詐欺は、DeFiの分野で急増しています。ラグプルはプロジェクト開発者が突然、投資家から集めた資金を持ち逃げする行為を指します。プロジェクトが魅力的に見える一方で、投資家が資金を投じた後に開発者がすべての資金を引き出し、プラットフォームを放棄することで投資家は大きな損失を被ります。

このような詐欺に巻き込まれないためには、次のポイントに注意が必要です。まず、プロジェクトチームの信頼性をしっかり確認することです。匿名の開発者チームや、透明性に欠けるプロジェクトは危険信号です。さらに、ホワイトペーパーやプロジェクトのロードマップを確認し、実行可能な計画かどうかを慎重に見極める必要があります。また、スマートコントラクトが監査されているかどうかも確認するべきです。

DeFiは可能性に満ちていますが、リスクも同様に大きいです。慎重な調査を怠らず、分散型金融の新しい機会に参加する際には、自身の資金を守るための知識と警戒心を常に持ちましょう。

恐喝詐欺

仮想通貨（暗号資産）投資詐欺にも、脅してお金を騙し取る恐喝詐欺は存在しています。

仮想通貨（暗号資産）の恐喝詐欺では、パソコンやスマートフォンのデータを盗んだことや、アダルトサイトへのアクセス履歴を持っていることなどを脅しのネタとしてきます。情報を公表されたくなければ、多額の仮想通貨（暗号資産）送金や秘密鍵の情報送付をするように誘導してくるのが手口です。