ビットコイン投資にはリスクが高いという一般的なイメージがありますが、その実際のリスク内容と程度をしっかり理解することが非常に重要です。この記事ではビットコインにおけるリスクを詳しく解説し、それを正確に理解することで、適切な投資戦略を立てる手助けをします。リスクを避けるのではなく、正面から向き合うことで、より確実な投資判断が行えるようになります。高リターンを目指しつつも、リスク管理を怠らない賢い投資方法を一緒に学びましょう。

ビットコインって何？初めての方にわかりやすく解説

最近テレビのニュースなどでよく耳にするビットコインについて、どのようなものかご存じでしょうか？

ビットコインは主にインターネット上での取引に使用されます。普段、現金やクレジットカードなどで買い物をするように、ビットコインを使って商品やサービスの支払いができます。

資産流通システムとしてのビットコインの特徴

ビットコインとは資産流通システムの一つです。どのような特徴を持った資産流通システムなのか？下記のような特徴があります。

  • 分散型ネットワーク
  • 即時性と世界的なアクセス
  • 低コスト取引
  • 透明性と追跡可能性
  • プライバシーと匿名性
  • 不可逆性

分散型ネットワーク

ビットコインの特徴の1つは、中央銀行や政府のような中央機関が存在しないことです。ビットコインは中央当局や単一の管理機関によって制御されていないため、政府や金融機関による取引のブロックや凍結が行われるリスクが非常に低いです。これにより、ユーザーは自由に資金を送受信することができ、政治的・経済的な圧力から独立して運用することが可能です。また、これにより中央機関が故障したり攻撃されたりしても、システム全体が継続して運行できます。

即時性と世界的なアクセス

ビットコインはインターネットが利用可能なあらゆる場所からアクセスでき、取引は数分で世界中どこへでも送信することが可能です。これにより、従来の銀行システムが提供するよりも速く、より効率的な国際取引を実現しています。

低コスト取引

ビットコインの取引手数料は、特に国際的な取引において、従来の銀行システムや金融サービスと比較して一般的に低いです。中間者が不要なため、取引コストが削減され、小規模な取引でも経済的に行うことができます。

透明性と追跡可能性

ビットコインの取引はブロックチェーンに公開的に記録されます。これにより、取引の透明性が保証され、第三者による監視や追跡が可能になります。不正行為や二重支払いを防ぐ上でこの特性は非常に有効です。

プライバシーと匿名性

ビットコインはユーザーのプライバシーを保護するために設計されています。公開鍵（ビットコインアドレス）を使用して取引が行われるため、ユーザーの身元情報は直接公開されません。これにより、ユーザーは一定の匿名性を維持しながら取引を行うことができます。

不可逆性

ビットコインの取引は不可逆であり、一度ネットワークによって承認されると、取引を変更または取り消すことはできません。これにより、詐欺や不正な返金要求に対する保護が提供されます。

他の資産流通システムのと比較

ビットコインを他の資産流通システムである「銀行ネットワーク」や「電子決済サービス」などと比較してみましょう

銀行ネットワークとの比較

  • セキュリティ

    銀行は高いセキュリティ基準と規制に従って運営されており、保護のレベルが非常に高いです。ビットコインもセキュリティが高いですが、個々のセキュリティ管理に依存する部分が大きいです。

  • 取引速度

    銀行の国際送金は数日かかることが多いですが、ビットコインは数分で処理されます。

  • コスト

    銀行の手数料は特に国際取引において高くなることがありますが、ビットコインは一般に低コストです。

  • アクセス性

    銀行サービスは銀行口座が必要ですが、ビットコインはインターネット接続さえあれば利用できます。

電子決済サービスとの比較

  • ユーザビリティ

    電子決済サービスは非常にユーザーフレンドリーであり、広く普及しています。ビットコインもアクセスは容易ですが、一般的な受け入れはまだ電子決済サービスの方が上です。

  • 取引の即時性

    多くの電子決済は即時に行われますが、ビットコイン取引も迅速に処理されるため、ここでは互角です。

  • プライバシー

    電子決済サービスは取引時に個人情報が必要ですが、ビットコインはより匿名性が保たれます。

これらの資産流通システムは、それぞれの目的と使用環境に応じて異なる利点と欠点を持っています。ビットコインは非中央集権性、低コスト、高速な国際取引の利点を持ちますが、普及度、取引の多様性、エネルギー消費の点で他のシステムに劣る面もあります。利用者はこれらの特性を理解し、自身のニーズに最適なシステムを選択することが重要です。

ビットコインのリスクを分類する

ビットコイン投資に関連するリスクは大きく３つのカテゴリーに分類できます。

  • 1.市場リスク
  • 2.技術的リスク
  • 3.規制のリスク

1.市場リスク

価格変動リスク

ビットコインは極めて価格変動が激しい資産です。国際的な政治情勢、経済政策の変更、市場の感情など外部の影響によって価格が大きく変動することがあります。

これにより、投資家や取引参加者は市場の変動によって大きな利益を得ることができる一方で、急激な価格下落によって損失を被る可能性もあります。

(引用 : https://www.coindeskjapan.com/price/bitcoin)

流動性リスク

ビットコインの流動性は取引所によって異なり、特定の市場で急速に売買する際には価格が不利に動く可能性があります。

小規模または特定地域に限られた取引所では、利用者数が少なく、注文帳が薄いことが多いため、大きな注文が入ると、相対的に価格が大きく動くことがあります。この現象は「スリッページ」と呼ばれ、注文の量が市場で利用可能な流動性を超えた場合に価格が不利に変動することを意味します。

2.技術的リスク

セキュリティリスク

ビットコインはインターネット上で扱われるため、セキュリティリスクの問題が必然的に発生します。ビットコインを保管するためには、オンラインウォレットやハードウェアウォレットなど、複数の種類のウォレットが利用されます。

オンラインウォレットはインターネット上にあり、便利さやアクセスの容易さが特徴です。しかし、オンライン上にデータが保存されているため、ハッキングや不正アクセスのリスクが存在します。セキュリティ対策が不十分な場合、ウォレットの資産が盗まれる可能性があります。

一方、ハードウェアウォレットは物理的なデバイスであり、ビットコインの秘密鍵が保存されます。このため、オンラインウォレットよりもセキュリティが高いとされています。しかし、ハードウェアウォレットは紛失や盗難、破損のリスクがあります。デバイス自体が失われたり、壊れたりすると、保管されているビットコインにアクセスできなくなる可能性があります。

ビットコインを保管する際には、利用目的やセキュリティに対するリスク許容度に応じて、適切なウォレットを選択しましょう。また、ウォレットを安全に管理するためのベストプラクティスやセキュリティ対策を実施することも重要です。

プラットフォームの障害リスク

ビットコインの流通はデジタルプラットフォームに依存しているため、取引所やウォレットサービスの技術的障害（サーバーダウン、ソフトウェアのバグ、ハードウェア故障など）が発生すると、取引の遅延やキャンセルが生じ、ユーザーが市場の重要な機会を逃すリスクがあります。

3.規制のリスク

政策の変更

各国政府による暗号通貨の取引や保有に対する規制は変更が頻繁であり、新たな法律や規制が投資に影響を与える可能性があります。

税制の変更

ビットコインへの課税は国によって異なり、税制が変更されることで利益に対する影響が生じることがあります。

ビットコインは現在さまざまな国で取り扱われており、国ごとに異なる法律や規制が存在します。

 

(引用 : Countries Where Bitcoin is Banned or Legal in 2024 (cryptonews.com))

上記の画像ではビットコインを合法にしている国と違法にしている国を表した画像です。一部の国ではビットコインが合法的な支払い手段として認められていますが、他の国では規制が厳しく、ビットコインの使用が禁止されている場合もあります。

国際的な取引やビットコインを用いた事業活動を行う際には、地域ごとの法的要件や規制を事前に確認し、遵守が重要です。法律の変更や規制の明確化に伴い、ビットコインに関する法的な状況は常に変化しているため、注意深い対応が求められます。

過去にビットコイン関係で起きた事件

ビットコインが誕生してから十数年が経ちましたが、その間にはさまざまな出来事が起こりました。ここでは、特に注目される二つの事件を紹介し、ビットコインにどのような影響を与えたのかを紹介します。

マウントゴックス事件

マウントゴックス事件は、2014年に発覚したビットコイン取引所マウントゴックスの破綻事件です。マウントゴックスは、世界最大のビットコイン取引所として知られていましたが、2014年2月に約8億ドル相当のビットコインが不正に盗まれたことが明らかになり、同社は破綻しました。

事件の原因の一部として、システムにおけるセキュリティの脆弱性が指摘されました。また、不正行為や経営の不正に関与した疑惑もありました。

この事件以降、ビットコイン取引やサービス提供業者は、セキュリティの強化、透明性と信頼性の確保、規制とコンプライアンスへの適合を重視するようになりました。これにより、ビットコイン市場全体の信頼性と安定性が向上し、ユーザーの保護が確保されるようになりました。

ビットフィニックス事件

ビットフィニックス事件は、2016年に発生したビットコイン取引所のハッキング事件です。ビットフィニックスは、かつて世界最大のビットコイン取引所の一つであり、多くのビットコイン取引が行われていました。しかし、2016年8月、同社はハッキングにより約12万ビットコインが盗まれたことを発表しました。

結果ビットフィニックス事件は、ビットコイン取引所のセキュリティの脆弱性を浮き彫りにし、取引所の顧客に対する信頼を損ないました。

ビットフィニックス事件の後、ビットコイン取引所や関連サービスプロバイダーは、セキュリティ対策を強化し、サーバーの防御力を向上させました。これには、二要素認証やマルチシグネチャーウォレットの導入などにより対策を行いました。

ビットコイン取引でのリスクを最小化するためには

ここまでビットコイン取引におけるリスクや事件について説明しましたが、我々には何ができるでしょうか？リスクを完全に排除できませんが、最小限に抑えることは可能です。ここではリスクを最小化する方法を2つ紹介します。

情報収集とリサーチ

ビットコイン市場の動向やトレンドを把握するためには、価格チャートや市場分析ツールを積極的に活用しましょう。過去の価格変動や取引量の推移などを分析し、市場の動向を理解することで今後の市場遷移を予測できる可能性があります。

また、メディアやオンラインコミュニティに参加し、情報収集を行うことが有益です。ただし、コミュニティにある情報がすべて正しいとは限らないため、情報の信頼性を確認しましょう。

さらに異なる国との取引を行うケースもあります。その場合、取引相手の国の法規制やルールを遵守して取引を行っているかを確認する必要があります。必ず取引相手の国のルールを確認し、法的な規制を遵守するよう努めましょう。

レンディングを利用し運用を行う

レンディング（Lending）は、ビットコインを貸し出し、その対価として利息を受け取る取引のことを指します。

レンディングプラットフォームは、この資金を必要とする企業や人に貸し出し、貸し出されたものに対して利息を支払います。 ビットコインを保有しているが頻繁な取引を行わないユーザーや、長期間の保有を前提でその資産を活用して利益を得たいと考えているユーザーにとって魅力的な選択肢となっています。レンディングを利用することで、ビットコインを保有している間も収益を獲得でき投資効率を最大化できます。

自分で取引を行うのが怖い方にレンディングがおすすめ

自分で取引を行うのが怖いという方や取引の経験がない初心者の方には、レンディングの利用をおすすめします。レンディングを利用すれば、面倒な取引手続きを自分で行う必要もなく、ビットコインを預けるだけで利息を得れるので手間をかけずに済みます。

レンディングを行う企業は多数ありますが、その中でもおすすめする企業が「BitLending」です。

BitLendingでは途中解約手数料が無料のため、運用の手間もなく初心者の方でも気軽に始めることができます。また、ほかの企業と比較しても年利が高いという点があります。一般的な金利が約1%程度である中、BitLendingは約10%の金利を提供しているため、他社と比較してリターンが高いと言えます。

また、セキュリティとマネジメントに対して力を入れており、多要素認証や送金アドレスリスト登録など、複合的な要素による認証を行い、不正利用やハッキングによるリスクを軽減する取り組みを行っています。

まとめ

本記事ではビットコインを取り扱う上でのリスクについて紹介しました。取引を行うという段階でどうしてもリスクはついてきます。しかし、どのようなリスクがあり、どう対応すればよいかという知識を身につけておけば、それが「怖い」ものから「魅力的」なものへと変化します。

しかし、さまざまなリスクある点や知識があっても経験がない場合は、最初の一歩を踏み出すことは容易ではありません。そのような方は、先述しましたレンディングを活用して取引を行うという手段もありますので、ぜひ活用してみてください。